2024年から新NISAで積立を行おうと考えている方に、3年以上投資信託の積み立てた結果、資産がどのくらい増えたか少しでも参考になれば良いと思います。
使用している証券会社は楽天証券です。
結果
結果としては70万円以上増えて、2023年を終える事ができました。
割合で言えば45.98％とおよそ46％の資産増です。
投資対象は｢楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)｣と｢eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)｣の2つでした。
途中からは楽天VTI一本で投資を行っていました。
これだけで言えば68.74％も増えていました。
すごい調子が良かったです。笑
積み立てていた金額
毎月33,333円を積み立てていました。
新NISAのつみたて投資枠では年間120万円を積み立てることができますが、旧つみたてNISAでは年間40万円が限度でした。
なので、旧つみたてNISAで言えば限度額いっぱいの金額を投資に充てていました。
4円はまぁ…笑
ただ、最初の頃は投資と言うものが怖かったこともあり、1〜2万円で行っていました。
投資は余剰金額で行い、無理のない範囲で行いましょう！
つみたてNISAはどうするのか
新NISAが始まると、今までのつみたてNISAの分を新NISAには持って行けないようです。
ただ、運用を始めてから20年間は非課税でそのまま運用できるようなので、とりあえずは放置しておこうと考えています。
正直、今がピークなのではないかなとは思ってしまっています。笑
まとめ
つみたてNISAをはじめてから、3年10ヶ月経ちましたが、資産が70万円ほど増えました。
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)｣と｢eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)｣の2つに投資していましたが、途中からは楽天VTIのみに投資していました。
金額は年間で39,996円で、毎月楽天キャッシュで決済していました。
新NISAが始まったら、とりあえず今のところ非課税期間いっぱいは放置しておこうと考えています。
来月も増えると良いな〜
ここまで読んでいただきありがとうございました！
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